Comment ajouter une limite de crédit à ma facture ?

Si vous voulez encourager vos clients à payer rapidement, une limite de crédit peut être un outil pratique. Robaws ajoute un pourcentage au total de la facture et mentionne sur celle-ci que votre client peut déduire ce montant s'il paie dans le délai convenu. S'il paie trop tard, il doit le montant complet, limite de crédit comprise.

Une limite de crédit se règle sur une condition de paiement, et non sur la facture elle-même.

Exemple : vous accordez une limite de crédit de 1 % si votre client ne paie pas dans les 30 jours suivant la réception de la facture.

Application d'une limite de crédit

Vous pouvez faire calculer la limite de crédit sur le total TVA comprise (par défaut) ou sur le total hors TVA. Vous le déterminez avec l'interrupteur « Calculer sur le total hors TVA » sur la condition de paiement.

Comme vous ne savez pas, au moment de la facturation, si votre client paiera à temps, vous ne comptez pas encore de TVA sur la limite de crédit. S'il paie à temps, vous n'avez rien d'autre à faire. S'il paie trop tard et paie donc la limite de crédit, vous devez encore la TVA sur ce montant.

Si votre client a droit à la déduction de la TVA, il ne peut déduire la TVA sur la limite de crédit que si vous envoyez pour cela une facture complémentaire.

Exemple : vous livrez en tant qu'entreprise des marchandises pour 10.000,00 € à un client, avec 21 % de TVA. Vous envoyez une facture avec une condition de paiement de 30 jours et une limite de crédit de 1 %, calculée sur le total TVA comprise.

Robaws ajoute la limite de crédit au total de la facture et mentionne sur celle-ci que votre client peut la déduire en cas de paiement dans les délais :

Les 121,00 € de limite de crédit constituent un montant TVA comprise : ils sont calculés sur le total TVA comprise. Si votre client les paie, ce montant contient donc 21,00 € de TVA (121,00 € − 121,00 € / 1,21) que vous devez encore verser.

Créer une limite de crédit

Vous créez une limite de crédit sur la condition de paiement, via paramètres > général > données de base > financier > conditions de paiement.

Une limite de crédit n'existe que pour la vente. Le bloc n'apparaît sur la condition de paiement que si l'interrupteur « Vente » est activé ; sur une condition de paiement d'achat, vous ne pouvez pas régler de limite de crédit.

Une condition de paiement contient soit une limite de crédit, soit une réduction financière, jamais les deux. Si vous activez la limite de crédit, Robaws désactive automatiquement la réduction financière.

Que figure-t-il sur la facture ?

À côté des colonnes Total TVAC, Limite de crédit et Total, Robaws imprime une mention au bas de la facture. Vous gérez ce texte vous-même dans les paramètres de facturation, dans le champ Déclaration de limitation de crédit. Par défaut, ce champ contient le texte néerlandais suivant :

Bij betaling voor ${financialDate} kan ${credLimit} kredietbeperking (${creditLimitPercentage} %) in mindering op het totaal worden gebracht.

Les codes de remplacement sont complétés automatiquement : ${financialDate} est la date de facture plus le nombre de jours de la condition de paiement, ${credLimit} le montant calculé et ${creditLimitPercentage} le pourcentage. Avec le bouton d'action situé à côté du champ, vous introduisez une traduction par langue de client. Si vous videz le champ, aucune mention n'apparaît sur la facture. La mention n'apparaît que si un client est lié à la facture.

Si le tableau des totaux utilise la mise en page « Verticale », ou si la facture contient des tranches, des réductions au niveau du document ou une retenue, la colonne Limite de crédit disparaît et seule la mention subsiste.

Que se passe-t-il lorsque votre client paie ?

Robaws suit le montant ouvert de la facture sur le total sans limite de crédit. Si votre client paie à temps (12.100,00 €), la facture passe simplement au statut payé et vous n'avez rien à faire.

S'il paie trop tard et paie la limite de crédit (12.221,00 €), Robaws considère cela comme un excédent de 121,00 €. C'est à vous de le traiter : ouvrez la facture, allez dans Paiements > Enregistrement simple et enregistrez la différence avec le type Différence de paiement. Si vous voulez traiter correctement la TVA sur le supplément, envoyez une facture complémentaire pour la limite de crédit.

Mis à jour le : 31/08/2026